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脫苦海‧梁隼
脫苦海‧梁隼
炒貨不如坐貨
脫苦海
2015年4月22日

  近日港股受國內股市帶動,出現大幅度的上升,更傳有一定數量的深圳居民,在香港開了戶口之後,返回國內網上炒股。雖然港股通要求國內帳戶出具50萬人民幣資產才能夠開戶,但實際上只是要求開戶時有50萬,之後提錢出來也無所謂。

  每逢出現這些市況,炒股票賺錢的小故事就會街知巷聞,吸引更多人入市,可是在股市搵大錢的人,就如在樓市那樣,炒出炒入不如坐貨。

  市建局最近收購位於觀塘市中心重建區內的中國銀行分行地舖,作價4.58億,原業主在1989年中以340萬買入,升值超過134倍。請不要被這個幅度嚇怕,實際上每年平均增幅是20.75%。

  換句話說,只要每年的投資回報大約有兩成多一點,再將賺了的錢放回入去,也可以在27年獲得134倍的增幅,在最近一段時間,相信都有很多人都炒股票賺到兩成有多,問題只是要長期做到,相信要去到美國股神畢菲德才有這個級數。

  美國的教授西格爾(Jeremy J.Siegl),著有《投資者的未來》一書,介紹了一種「坐股票」的方法,就是選擇一些增長率低,股價落後,但派息高的股票,長期持有並將股利再投資,結果回報反而高於一些高增長股。

  放在一個更宏觀的角度,物業價格的波動性比股票低,長期收益率也比股票高(因為加租),所以也是值得作為長期持有的投資物,缺點是不能像股票那麼,將現金回報再投資,所以可以考慮長期持有物業,而將租金收入買入高息股作為回報的補充,勝於炒出炒入。

 
 
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1. 山高雲低 2015-04-22 16:12:25

物業只買不賣,老豆教仔,記住仔教仔。


2. 中女社社長 2015-04-22 16:27:58
坐貨, 以另一個角度就係唔敢賺敢蝕
3. 雲在青天水在瓶 2015-04-22 22:04:56
還是那句話,首先要判斷熊牛,才可決定策略。

牛市時,只入不出,自然坐貨的收益越坐越大。
熊市時,如果也坐貨,只會坐立不安,最後連剩下的一點自信也坐沒有了。
4. To 雲兄 2015-04-22 22:31:14
咁樓市同股市宜家係牛定熊?thanks
5. 引刀一快 2015-04-22 22:44:17
“中國銀行分行地舖,作價4.58億,原業主在1989年中以340萬買入,升值超過134倍。”

當時羅素街拆街市,34O萬可以買兩間鋪,不過,買細價樓就四至五間,坐貨到細價樓癲狂嘅今日,仍然差天共地。
6. To 亮劍兄,引刀兄 2015-04-22 23:26:56
【新盤開價】喜點首批折實呎售萬四
最平332萬

http://s.nextmedia.com/realtime/a.php?i=20150422&s=7015342&a=53661632
這樓盤買得過嗎
7. 引刀一快 2015-04-23 03:22:04
“請不要被這個幅度嚇怕,實際上每年平均增幅是20.75%。”

平均,如果有三成年份跌,咁每年要升幾多先補得番?et

9. 引刀一快 2015-04-24 07:28:23
請不要被這個幅度嚇怕,實際上每年平均增幅是20.75%。”

假設一路都幾好市,只有三分一年份停滯唔升,引刀又學人計計數先。

2015-1989=26

26×2/3,大約18唔夠,俾夠你18年。

當你有18年升,其他唔跌。

每年升幅為31.27%,係餘下“每年”。喺物業嚟講,都係少有嘅。

個市好嘅時候,真係好多憧憬嘅.........................




10. 講樓你就叻 2015-04-24 15:18:26
老實講,  脫兄,  我都睇你文章同書幾年,  講樓,  我向你拍掌,  講股票投資,  就睇來你無乜經驗。
以超長線投資(>20年) 來講,  莫講話20幾%,  你年回報有10% 已經叻過9成投資者, 基金經理同財團, 更何況一個平凡的市民做得到?  

點解? 就如引刀兄講,  睇你呢個"年回報"係幾時計。係升市時計, 梗係好睇,  你係08~09年計?  10隻股票/基金,  好多10年年回報得<5%,  甚至負數。你30年前$3 買匯豐,  到2007年最高位>$160 , 升副高逹50倍,  但係09~10年最低位$38, 就得返12倍, 只係2年之差, 2者相差左4倍, 更何況大把散戶over $100 買入匯豐。股神, 教授,  背後仲有好多複雜的對沖運作,  平民咁簡單只座貨可發逹?  身家無左8成都唔知乜事。
11. 鐘維 2015-05-11 02:46:51
沒計算租金收入,上文立論差之千里。
12. 鐘維 2015-05-11 02:47:00
沒計算租金收入,上文立論差之千里。