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負面新聞
中介夥財仔騙貸6400萬
(文匯報) 2019年3月16日
游說業主借款還二按 最少91人中招 警拘17人

香港文匯報訊(記者 蕭景源、劉友光)警方連日展開代號「勇戰者」行動,搜查全港多個目標地點偵破兩個中介借貸詐騙集團,共拘捕17人,涉嫌假扮銀行職員致電有二按業主,訛稱其違反一按合約,游說業主向財務公司貸款還清二按,從中騙財貸款;最少91人中招,涉案金額逾6,400萬元。警方行動中,首次搜集到有持牌財務公司涉案證據,在公司註冊處人員參與行動下,拘捕中介公司及財務公司共17人帶署。

被捕11男6女,19歲至39歲,包括兩個中介借貸詐騙集團主腦及成員、一間持牌財務公司董事及職員、收取騙款及洗黑錢的銀行戶口持有人,分別涉嫌串謀詐騙、企圖串謀詐騙及違反放債人牌照條件罪名。

商業罪案調查科陳天柱警司表示,過往同類案件因無法證明中介公司與財務公司關係,難以檢控財務公司;這次警方掌握大量相關證據,包括受害人被要求聲明是自己尋找財務公司及不涉中介公司,但證據顯示受害人不知道涉案財務公司,直至上律師樓簽約才知財務公司資料,足以證明兩者密切關係。

中介租臨時寫字樓作幌子

據悉,涉嫌串同財務公司的詐騙集團早於2017年開始運作,開設中介公司及租賃多個臨時寫字樓作幌子,集團透過不同渠道取得有二按的業主資料,由成員假扮銀行職員致電業主訛稱其二按未得一按銀行同意,恐嚇業主需即時清還二按貸款,否則終止按揭合約或「釘契」,相約業主到中介公司的臨時寫字樓辦理「清還二按手續」,游說業主到指定財務公司大額借貸清還二按,同時有剩餘資金運用。

職員騙貸款後「人間蒸發」

涉案財務公司為避免違反《放債人條例》,會要求受害人簽署不涉中介公司的聲明,中介職員也不會陪同業主到律師樓,只由財務公司職員陪同業主到指定律師樓簽約。當業主在律師樓簽署合約及取得貸款後,中介職員便會以協助清還二按或交保證金為藉口,要求業主將貸款存至指定戶口;但中介職員騙取貸款後,便「人間蒸發」無法聯絡,臨時寫字樓亦會停止租用,業主始知受騙報警。

警方經過長時間調查下,鎖定兩個詐騙集團主腦及成員,另有一間持牌財務公司與案有關;其中一個詐騙集團早於2017年開始運作,其間不斷轉換寫字樓,最少91人受騙,20歲至60歲,損失由數萬元至逾280萬元,涉案金額合共逾6,400萬元。

雖然部分個案中,集團會為受害人償還二按貸款後,才會騙取剩餘貸款。但有一宗騙案,是騙徒未有代還二按,令受害人損失高達282萬元,更需要負擔二按及財務借貸。

直至前日,商業罪案調查科及港島總區刑事部共出動110人,一連兩日展開代號「勇戰者」行動,突擊搜查全港多個目標地點,其中商業罪案調查科首次在公司註冊處人員協助下,搜查位於九龍區目標中介公司及持牌財務公司,共拘捕9男3女,包括中介公司骨幹成員、財務公司董事及職員。

另一方面,港島總區刑事部人員搜查炮台山一間中介公司寫字樓,拘捕兩男3女涉案職員,檢獲大批電腦及借貸文件等證物;初步調查,中介公司剛營運一個多月,5名職員以同樣手法開始游說7名業主向財務公司申請貸款,相信已阻止7宗騙案。

警方行動中,成功偵破兩個中介借貸詐騙集團,並凍結集團在銀行戶口中1,055萬元懷疑犯罪得益;調查行動仍然進行中,不排除有更多人被捕。

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